Codzienne porady inwestycyjne

17.02.2021
Category: Rzecz Biorąc

Pomagamy w podejmowaniu lepszych decyzji inwestycyjnych

  • Inwestowanie dla początkujących
    • Inwestowanie 101
    • Najlepsi maklerzy giełdowi
  • Giełda Papierów Wartościowych
    • Najnowsze artykuły na giełdzie
    • Najlepsze akcje dywidendowe
    • Najlepsze zapasy wzrostu
    • Akcje o najlepszej wartości
    • Najlepsze fundusze indeksowe i ETF
  • Nieruchomość
    • Najnowsze artykuły dotyczące nieruchomości
    • Najlepsze fundusze inwestycyjne na rynku nieruchomości (REIT)
    • Najlepsze strony crowdfundingowe
  • Najlepsze książki inwestycyjne
  • Kontakt

Co to jest dywersyfikacja i dlaczego jest ważna?

Dywersyfikacja to proces rozłożenia pieniędzy na różne inwestycje w celu zmniejszenia ryzyka. Dobrze zdywersyfikowany portfel inwestycyjny jest ważny, ponieważ zapobiega niepotrzebnym stratom.

Aby dać przykład, dlaczego dywersyfikacja jest tak ważna, załóżmy, że Jim decyduje się zainwestować wszystkie swoje pieniądze w jedną akcję. Z drugiej strony jego przyjaciel Dave decyduje się zainwestować swoje pieniądze w fundusz indeksowy, który inwestuje w 500 różnych akcji.

Na nieszczęście dla Jima firma, w którą zainwestował, zbankrutowała i stracił wszystkie swoje pieniądze.

Chociaż fundusz indeksowy Dave’a również został zainwestowany w te akcje, fakt, że fundusz inwestuje w 499 innych spółek, oznacza, że ​​fundusz indeksowy stracił bardzo niewielką część swojej wartości. W rzeczywistości większość innych spółek z portfela odnotowała ostatnio świetne wyniki finansowe, a łączna wartość funduszu indeksowego wzrosła o 7% w ciągu ostatnich sześciu miesięcy.

Dlatego tak ważna jest dywersyfikacja. Rozłożenie pieniędzy na wiele różnych inwestycji zmniejsza ryzyko.

Ogólnie rzecz biorąc, im większa dywersyfikacja, tym mniejsze ryzyko. W powyższym przykładzie Jim inwestował w pojedyncze akcje, czego nigdy nie polecam. Jest to po prostu zbyt ryzykowne.

Jak zdywersyfikować mój portfel?

Dywersyfikacja może przybierać różne formy, ale sprowadzi się do tego, jakiego typu inwestorem jesteś.

Innymi słowy – jak inwestujesz?

Dywersyfikacja jest ważna bez względu na to, jakim jesteś inwestorem, ale Twoje indywidualne cele określą sposób dywersyfikacji portfela. Pozwól mi wyjaśnić.

Załóżmy, że jesteś emerytowanym inwestorem, którego celem jest uzyskanie pasywnego dochodu ze swoich inwestycji.

W takim przypadku możesz zdywersyfikować swój portfel, inwestując w różne inwestycje przynoszące dochód – być może w szeroką gamę akcji, obligacji lub nieruchomości.

A może nie jesteś emerytem. Być może jesteś inwestorem zorientowanym na wzrost, powiedzmy po dwudziestce.

Jeśli tak jest, możesz zdywersyfikować swój portfel, inwestując w różnego rodzaju fundusze indeksowe zorientowane na wzrost, które inwestują w setki różnych akcji – co zapewnia szeroką dywersyfikację za pomocą jednego produktu inwestycyjnego. Ponieważ Twoim celem jest wzrost, rozłożyłbyś swoje pieniądze na wiele różnych inwestycji zorientowanych na wzrost i w ten sposób zabezpieczasz się przed ryzykiem na wypadek spadku niektórych zainwestowanych akcji.

Kluczową różnicą między powyższymi dwoma przykładami są konkretne cele, które ma każdy inwestor.

Pierwszy inwestor jest emerytem, ​​więc jego celem są dochody.

Drugi inwestor jest młody i planuje długoterminowy wzrost swojego portfela.

Jak widać, dywersyfikacja może przybierać wiele różnych form w zależności od celów inwestycyjnych – od których zależy, w jaki sposób należy inwestować.

Jednak podstawowa koncepcja jest taka sama – rozłóż swoje pieniądze, aby zmniejszyć ryzyko. Jasne, że będziesz miał kilku przegranych, ale celem dywersyfikacji jest zrównoważyć tych przegranych i zapewnić stałą stopę zwrotu niezależnie od tego.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy