Jak inwestować w Afryce

Jak inwestować w Afryce
16.03.2021
Category: Konto Bankowe

Przewodnik po inwestowaniu na ostatecznej granicy

  • Dzielić
  • Kołek
  • E-mail

Johnny Haglund / Lonely Planet Images / Getty Images

Wielu inwestorów postrzega inwestycje w Afryce jako „ostateczną granicę”, podczas gdy inne rynki wschodzące, takie jak Chiny i Indie, wciąż dojrzewają. Z populacją liczącą około miliarda ludzi i znaczącymi zasobami naturalnymi kontynent ten od dziesięcioleci zyskuje na popularności wśród inwestorów. Ale region został również zdewastowany przez wojnę i zmiany reżimu, które odstraszyły wiele międzynarodowych firm i inwestorów.

Północ, południe czy pomiędzy?

W przeciwieństwie do Europy czy Ameryki Południowej, inwestycje w Afryce różnią się znacznie w zależności od regionu. Afryka Północna jest bardzo podobna do większości Bliskiego Wschodu pod względem aktywów naftowych i głównych gałęzi przemysłu. Republika Południowej Afryki jest uważana za bardziej rozwinięty rynek z silnym przemysłem wydobywczym. Afryka Subsaharyjska jest nadal szeroko niedostępna dla międzynarodowych inwestorów i obejmuje słabiej rozwinięte gospodarki.

Republika Południowej Afryki to najpopularniejszy sposób inwestowania w Afryce. Kraj ten, napędzany głównie surowcami i wydobyciem, jest największym producentem złota, platyny i chromu na świecie. Jednak sektor rolniczy i bankowy w kraju są również dość duże, a klasa konsumentów powoli zmniejsza zależność od eksportu i napędza wzrost usług krajowych.

Afryka Północna składa się z Algierii, Egiptu, Libii, Mauretanii, Maroka, Tunezji i Sahary Zachodniej. Wiele z tych krajów jest znanych z rozległych zasobów ropy naftowej. Na przykład Libia posiada największe rezerwy ropy w Afryce i dziewiąte co do wielkości na świecie. Wielonarodowe koncerny mają udziały w wielu z tych złóż ropy, chociaż polityka często przeszkadza w ich działalności.

Fundusze ETF i fundusze inwestycyjne

Najłatwiejszym sposobem inwestowania w Afryce są fundusze typu ETF (ETF) i fundusze inwestycyjne. Fundusze te nie tylko są przedmiotem obrotu na giełdach w USA, ale zawierają również wbudowaną dywersyfikację i kosztują znacznie mniej niż ręczne budowanie portfela z amerykańskimi kwitami depozytowymi (ADR) lub zagranicznymi akcjami handlowymi na zagranicznych giełdach.

Najpopularniejszym południowoafrykańskim funduszem ETF jest iShares MSCI South Africa ETF (EZA), który reprezentuje jedyny czysty fundusz inwestujący w tym kraju.

Ponieważ reszta Afryki nie jest tak popularna, istnieje tylko kilka szerokich możliwości inwestowania w tym regionie. Pierwszą opcją jest zakup funduszy ETF na Bliskim Wschodzie i rynkach granicznych, które obejmują ekspozycję na kraje afrykańskie. Ponieważ wiele krajów afrykańskich ma ogromne zasoby naturalne, drugą opcją jest inwestowanie w towarowe fundusze ETF, takie jak te, które koncentrują się na miedzi i złocie.

Najpopularniejsze fundusze ETF do inwestowania w Afryce to:

  • VanEckectors Africa Index ETF (AFK)

Korzyści z afrykańskich inwestycji

Afryka zapewnia najwyższy zwrot z bezpośrednich inwestycji zagranicznych na świecie według Overseas Private Investment Corporation (OPIC) i UNCTAD. Jednak inwestujący w Afryce mają też wiele unikalnych zagrożeń. Od wojen domowych po ryzyko polityczne, firmy borykają się z wieloma przeszkodami konkurującymi w obiecujących gospodarkach regionu.

Zasoby naturalne: Afryka ma olbrzymią ilość zasobów naturalnych, od ropy i diamentów po złoto i uran. Wiele z tych zasobów naturalnych pozostaje niewykorzystanych ze względu na niską gęstość zaludnienia oraz brak infrastruktury i finansowania.

Duża populacja: populacja Afryki stanowi około 17% całkowitej populacji świata, z około 1,3 miliarda mieszkańców na ponad 60 terytoriach. Stwarza ogromne możliwości dla towarów konsumpcyjnych, takich jak telekomunikacja i bankowość.

Stosunkowo niezagospodarowany: Afryka pozostaje stosunkowo słabo rozwinięta, a dochód na mieszkańca pozostaje w tyle za resztą świata. Oznacza to, że w przyszłości może istnieć olbrzymia szansa na wzrost, ponieważ jego populacja rośnie i staje się bogatsza.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Afryce

Problemy rządowe: Niektóre rządy w Afryce znane są z korupcji lub braku polityki. Korupcja może prowadzić do wielu problemów, od wymuszeń po nacjonalizacje, a brak polityki może utrudniać prowadzenie interesów.

Brak infrastruktury: Afryka ma niską gęstość zaludnienia i niski dochód na mieszkańca, co przyczynia się do braku infrastruktury. Utrudnia firmom uzyskanie energii elektrycznej, dróg i innych niezbędnych elementów do działania na niektórych obszarach.

Konflikty regionalne: Afryka jest dobrze znana z wojen domowych i konfliktów, które odbiły się na jej ludności. Zmiana systemu może być również bardzo trudna dla firm, ponieważ powoduje dużą ilość niepewności.

Inwestorzy powinni dokładnie rozważyć korzyści i ryzyko związane z inwestowaniem w Afryce przed zajęciem jakiejkolwiek pozycji. Ogólnie rzecz biorąc, dobrym pomysłem jest przydzielenie tylko niewielkiego procentu aktywów do bardziej ryzykownych regionów, takich jak Afryka, aby zmaksymalizować zwroty skorygowane o ryzyko.

Balance nie zapewnia usług i porad podatkowych, inwestycyjnych ani finansowych. Informacje są przedstawiane bez uwzględnienia celów inwestycyjnych, tolerancji na ryzyko lub sytuacji finansowej konkretnego inwestora i mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Wyniki historyczne nie wskazują na przyszłe wyniki. Inwestowanie wiąże finanso się z ryzykiem obejmującym możliwą utratę kapitału.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy